骗贷立案是由谁立案的呢

骗贷立案是由谁立案的呢
在金融领域，骗贷是指借款人以虚假材料或虚假信息骗取银行或其他金融机构的贷款，进而造成资金损失的行为。一旦骗贷行为被发现，相关责任方将面临法律的制裁。然而，关于“骗贷立案是由谁立案的呢”这一问题，许多人对此并不清楚。本文将从法律依据、立案程序、责任主体等多个维度，全面解析骗贷立案的主体及流程。
法律依据与立案主体
骗贷行为本质上属于金融诈骗，因此其立案必须依据《中华人民共和国刑法》及相关司法解释。根据《刑法》第266条，诈骗罪是指以非法占有为目的，用虚构事实或隐瞒真相的方法，骗取公私财物的行为。而骗贷行为通常涉及骗取贷款，因此其犯罪性质更接近于金融诈骗，适用《刑法》第266条的相关规定。
根据《最高人民法院、最高人民检察院、公安部、司法部关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》（法释〔2011〕17号），诈骗贷款的行为属于诈骗罪的一种，其立案主体为公安机关。公安机关在接到报案后，应当依法进行调查，并根据案件情况决定是否立案。
立案程序与立案依据
骗贷案件的立案依据主要包括以下几个方面：
1. 报案或举报：银行、金融机构、借款人等发现被骗贷行为后，可向公安机关报案或举报。
2. 证据收集：公安机关在接到报案后，应当依法收集相关证据，包括借款合同、贷款申请材料、虚假材料、资金流向记录等。
3. 调查取证：公安机关在立案后，应当依法对案件进行调查取证，核实骗贷行为是否成立。
4. 立案决定：经调查核实，若符合立案条件，公安机关应当作出立案决定，并通知相关当事人。
立案后的调查与处理
一旦骗贷案件被立案，公安机关将依法开展调查，并采取以下措施：
1. 调查取证：公安机关应当依法对相关当事人进行询问、调取证据、检查相关材料。
2. 讯问与询问：对涉案人员进行讯问或询问，了解其犯罪动机、行为过程及主观意图。
3. 审查案件：对案件进行审查，判断是否符合立案条件，是否存在犯罪事实。
4. 立案决定：经审查，确认案件符合立案条件的，公安机关应当作出立案决定。
犯罪主体的认定
骗贷案件的犯罪主体主要包括以下几类：
1. 借款人：骗取贷款的借款人是案件的核心主体，其行为直接导致银行或其他金融机构的损失。
2. 贷款机构：银行、信用合作社等金融机构在发放贷款过程中，若未尽到审查义务，导致借款人骗取贷款，也应承担相应责任。
3. 中介服务机构：如担保公司、评估机构等，若在贷款过程中提供虚假材料或未尽审核义务，也应承担相应责任。
4. 相关责任人：如贷款审批人员、财务人员、管理人员等，若在贷款审批或管理过程中存在失职行为，也应承担相应责任。
法律责任与处理措施
一旦骗贷案件被立案，相关责任主体将面临以下法律后果：
1. 刑事处罚：根据《刑法》第266条的规定，骗贷行为构成诈骗罪，应依法承担刑事责任，可能面临拘役、有期徒刑或无期徒刑，并处罚金。
2. 民事赔偿：受害人可向法院提起民事诉讼，要求骗贷人返还贷款本金及利息，并赔偿因此造成的损失。
3. 行政处罚：银行、金融机构等涉事单位可能面临行政处罚，如罚款、责令改正、吊销执照等。
4. 追责机制：对于涉及多个责任主体的骗贷案件，应依法追责，确保责任落实到位。
立案的程序与审查
公安机关在立案后，应当依法对案件进行审查，并作出如下处理：
1. 立案审查：公安机关在收到报案后，应当依法进行立案审查，判断是否符合立案条件。
2. 证据审查：对收集的证据进行审查，判断其真实性、合法性和关联性。
3. 案件处理：根据审查结果，决定是否立案，并对案件进行处理。
4. 法律文书送达：对案件进行法律文书送达，明确责任主体及处理措施。
立案后的司法程序
一旦骗贷案件被立案，司法程序将按照以下步骤进行：
1. 立案阶段：公安机关依法立案，确定案件性质和处理方式。
2. 侦查阶段：公安机关对案件进行侦查，收集证据，依法讯问嫌疑人。
3. 起诉阶段：侦查结束后，若认为嫌疑人涉嫌犯罪，应向检察机关提起公诉。
4. 审判阶段：检察机关提起公诉后，法院依法审理，对嫌疑人进行审判。
5. 判决执行：法院作出判决后，依照法律规定执行。
立案的法律意义
骗贷立案不仅是对违法行为的认定，更是对金融秩序的维护。公安机关在立案过程中，既要做到依法办案，又要确保案件处理的公正性。同时，立案也是对骗贷行为的法律制裁，对相关责任主体形成震慑，维护金融安全和社会稳定。
立案的公开与透明
在骗贷案件的立案过程中，公安机关应当做到公开透明，确保案件处理的公正性。同时，相关当事人也应依法配合调查，提供真实、完整的材料，以确保案件的公正处理。
立案后的社会影响
骗贷立案不仅对个人和金融机构造成经济损失，也对社会金融秩序产生深远影响。因此，公安机关在立案过程中，应当依法、公正、高效地处理案件，确保法律的权威性和社会的稳定。
总结
骗贷立案是由公安机关依法作出的，其依据是《刑法》及相关司法解释，程序上包括报案、调查、审查、立案等步骤。犯罪主体主要包括借款人、贷款机构、中介服务机构及相关责任人。立案后，公安机关将依法进行调查并作出处理，相关责任主体将面临刑事处罚、民事赔偿和行政处罚等措施。司法程序包括立案、侦查、起诉、审判和执行等环节，确保案件处理的公正性。同时，立案也是对金融秩序的维护，对社会的稳定具有重要意义。
综上所述，骗贷立案是一个复杂而严谨的过程，涉及法律、程序、责任等多个方面，只有依法处理，才能有效维护金融秩序，保护社会公平。