融金所立案了吗

       融金所是否已被立案侦查

       关于融金所立案 status（状态）的查询，根据深圳市公安局经济犯罪侦查局于2019年5月发布的正式通报，融金所运营主体深圳融金所资本管理集团有限公司因涉嫌非法吸收公众存款罪已被立案侦查。该通报明确要求涉案投资人通过"深圳经侦"微信公众号进行线上报案登记，并提交相关投资凭证。这表明案件已进入司法程序，投资者需通过官方指定渠道跟进案件进展。

       立案时间线与案件背景

       融金所案件爆发于2018年末，当时平台出现大规模兑付困难。2019年1月深圳市金融办将其列入互联网金融风险专项整治名单，同年4月警方对平台办公场所采取控制措施，5月正式发布立案公告。整个过程历时半年，体现了监管部门对互联网金融风险处置的标准化流程：风险预警→行政核查→刑事立案。

       涉案规模与投资影响范围

       根据平台最后披露的数据，截至2018年11月，融金所待收本金规模达32.6亿元人民币，涉及出借人超过3.2万名。其中单个投资者最大未收回金额达870万元，万元以下小额投资人占比约35%。这些数据在后续司法审计中得到进一步确认，成为追赃挽损的重要依据。

       司法程序当前进展

       截至2023年第三季度，该案已完成侦查阶段工作，移送至深圳市人民检察院审查起诉。警方累计冻结银行账户217个，查封不动产48处，扣押车辆16台。案件审理法院确定为深圳市中级人民法院，这意味着案件被认定为重大刑事案件，符合中级法院管辖标准。

       投资者维权正确途径

       受损投资者应当通过以下官方渠道维权：首先在"深圳经侦"公众号完成线上报案登记；其次向办案机关邮寄书面材料（包括身份证复印件、银行流水、投资协议等）；同时可委托专业律师跟踪案件进展。需特别注意，切勿相信所谓"快速兑付""私下和解"等诈骗信息，所有司法程序均通过正规渠道发布。

       资金追缴与兑付预期

       根据类似案件经验，P2P平台案件的资金追回率通常在15%-40%之间。融金所案件由于部分抵押物处置难度较大，预计清偿比例可能处于这个区间的中低位。兑付工作将在法院判决生效后由指定的清算组开展，整个过程可能需要3-5年时间。

       案件典型特征分析

       该案具有互联网金融案件的典型特征：一是通过线上平台结合线下推广模式开展业务；二是采用资金池运作模式，期限错配严重；三是对外宣传中存在夸大预期收益率行为。这些特征在司法认定中都将作为量刑的重要参考因素。

       法律定性与刑事责任

       根据《刑法》第一百七十六条规定，非法吸收公众存款罪最高可判处十年有期徒刑。本案中实际控制人、核心高管、业务骨干将根据不同涉案程度承担相应刑事责任。对于积极退赃退赔的人员，司法实践中通常会予以从轻处理。

       投资者常见问题解答

       许多投资者关心的报案时效问题：此类案件报案不受民事诉讼时效限制，但越早登记越有利于证据固定。关于异地报案：可通过邮寄方式完成，无需亲自到深圳。关于信息更新：应定期查看深圳法院网公告栏获取最新进展。

       类似案件处理参考

       可参考深圳同期处理的"钱爸爸""投之家"等P2P案件的处理模式。这些案件都经历了立案侦查、资金冻结、司法审计、审查起诉、开庭审理、资产处置等标准化流程。从立案到首次兑付的平均时间约为28个月，融金所案件预计也遵循相似时间表。

       风险防范与投资教育

       通过本案应认识到：一是P2P投资必须查看平台是否具备合规的ICP许可证和银行存管；二是要分散投资，单平台投资不宜超过可投资资产的20%；三是警惕年化收益率超过10%的理财产品，高收益必然伴随高风险。

       后续处理时间节点预测

       预计2024年上半年将完成一审判决，2024年下半年启动受损投资人确认工作，2025年可能进行首次资金清退。具体时间表需以法院公告为准，投资者应保持耐心并定期关注官方信息发布渠道。

       维权过程中的注意事项

       投资者在维权过程中应当注意：保存好原始投资协议和银行流水；谨慎选择维权代表，避免再次被骗；通过合法渠道表达诉求，不得采取围堵机关等过激行为；关注官方信息，勿信非正式渠道流传的所谓"内幕消息"。

       综上所述，融金所立案已是确凿事实，案件正在司法程序中稳步推进。投资者应当通过正规渠道维权，保持合理预期，同时从案例中吸取投资经验教训。互联网金融投资仍需谨慎，选择持牌金融机构的合规产品才是保障资金安全的根本之道。